Under the regulatory framework of the Reserve Bank of India (RBI), what criteria must a non-banking financial entity satisfy under the 'Principal Business Test' to be mandatorily classified and registered as a Non-Banking Financial Company (NBFC)? / இந்திய ரிசர்வ் வங்கியின் (RBI) ஒழுங்குமுறை கட்டமைப்பின் கீழ், ஒரு வங்கியல்லா நிதி நிறுவனம் 'முதன்மை வணிகப் பரிசோதனை' விதியின்படி, கட்டாயமாக வங்கியல்லா நிதி நிறுவனமாக (NBFC) வகைப்படுத்தப்பட்டுப் பதிவு செய்யப்படுவதற்கு எந்த நிபந்தனைகளைப் பூர்த்தி செய்ய வேண்டும்?

Financial assets must constitute more than 50% of total assets, and financial income must constitute more than 50% of gross income. (நிதிச் சொத்துக்கள் மொத்தச் சொத்துக்களில் 50%-க்கும் அதிகமாகவும், நிதி வருமானம் மொத்த வருமானத்தில் 50%-க்கும் அதிகமாகவும் இருக்க வேண்டும்.)

Core investments in group companies must exceed 90% of total assets, and non-financial revenue must be less than 10%. (குழு நிறுவனங்களில் செய்யப்படும் முதன்மை முதலீடுகள் மொத்தச் சொத்துக்களில் 90%-ஐத் தாண்ட வேண்டும் மற்றும் நிதியல்லா வருவாய் 10%-க்கும் குறைவாக இருக்க வேண்டும்.)

Financial assets must constitute more than 75% of total assets, and financial income must constitute more than 25% of gross income. (நிதிச் சொத்துக்கள் மொத்தச் சொத்துக்களில் 75%-க்கும் அதிகமாகவும், நிதி வருமானம் மொத்த வருமானத்தில் 25%-க்கும் அதிகமாகவும் இருக்க வேண்டும்.)

Total loan disbursements must exceed ₹100 crore, and net owned funds must be at least ₹50 crore. (வழங்கப்பட்ட மொத்தக் கடன்கள் ₹100 கோடியைத் தாண்ட வேண்டும் மற்றும் நிகர சொந்த நிதி குறைந்தது ₹50 கோடியாக இருக்க வேண்டும்.)

Consider the following statements regarding Core Investment Companies (CICs) operating under RBI oversight: 1. A CIC is a non-banking financial company holding at least 90% of its net assets in the form of investments in equity shares, preference shares, debt, or loans in group companies. 2. At least 60% of its net assets must be invested specifically in equity shares of group companies. Which of the statements given above is/are correct? / ஆர்பிஐ (RBI) மேற்பார்வையின் கீழ் இயங்கும் முதன்மை முதலீட்டு நிறுவனங்கள் (CICs) தொடர்பாக பின்வரும் கூற்றுகளைக் கவனியுங்கள்: 1. ஒரு CIC என்பது தனது நிகரச் சொத்துக்களில் குறைந்தது 90%-ஐ குழு நிறுவனங்களின் சாதாரண பங்குகள், முன்னுரிமைப் பங்குகள், கடனீட்டுப் பத்திரங்கள் அல்லது கடன்கள் வடிவில் வைத்துள்ள ஒரு வங்கியல்லா நிதி நிறுவனமாகும். 2. அதன் நிகரச் சொத்துக்களில் குறைந்தது 60% குறிப்பிட்ட குழு நிறுவனங்களின் சாதாரண பங்குகளில் (Equity shares) முதலீடு செய்யப்பட்டிருக்க வேண்டும். மேற்கண்டவற்றுள் சரியானது/சரியானவை எது/எவை?

Both 1 and 2 (1 மற்றும் 2 இரண்டும்)

1 only (1 மட்டும்)

2 only (2 மட்டும்)

Neither 1 nor 2 (இரண்டுமில்லை)

Under which statutory provision is the Reserve Bank of India (RBI) empowered to register, regulate, and supervise Non-Banking Financial Companies (NBFCs) in India? / இந்தியாவில் உள்ள வங்கியல்லா நிதி நிறுவனங்களை (NBFCs) பதிவு செய்ய, ஒழுங்குபடுத்த மற்றும் மேற்பார்வையிட இந்திய ரிசர்வ் வங்கிக்கு (RBI) எந்தச் சட்டப்பூர்வ விதியின் கீழ் அதிகாரம் அளிக்கப்பட்டுள்ளது?

Chapter III-B of the Reserve Bank of India Act, 1934 (இந்திய ரிசர்வ் வங்கிச் சட்டம், 1934-இன் அத்தியாயம் III-B)

Section 35A of the Banking Regulation Act, 1949 (வங்கி முறைப்படுத்தல் சட்டம், 1949-இன் பிரிவு 35A)

Section 45 of the Companies Act, 2013 (நிறுவனங்கள் சட்டம், 2013-இன் பிரிவு 45)

Section 12 of the Securities and Exchange Board of India Act, 1992 (இந்திய பங்குகள் மற்றும் பரிவர்த்தனை வாரியச் சட்டம், 1992-இன் பிரிவு 12)

Which of the following pairs regarding India's central banking and financial regulatory framework is correctly matched? / இந்தியாவின் மத்திய வங்கி மற்றும் நிதி ஒழுங்குமுறை கட்டமைப்பு தொடர்பாக பின்வரும் ஜோடிகளில் எது சரியாகப் பொருந்தியுள்ளது?

Nationalisation of Reserve Bank of India — January 1, 1949 (இந்திய ரிசர்வ் வங்கி தேசியமயமாக்கல் — ஜனவரி 1, 1949)

Asset threshold for Systemically Important CICs — ₹500 crore (முறைமை ரீதியாக முக்கியத்துவம் வாய்ந்த CICs சொத்து வரம்பு — ₹500 கோடி)

Establishment of the Reserve Bank of India — April 1, 1950 (இந்திய ரிசர்வ் வங்கி தொடங்கப்பட்ட நாள் — ஏப்ரல் 1, 1950)

Incorporation requirement for NBFCs — Banking Regulation Act, 1949 (NBFC நிறுவனப் பதிவுத் தேவை — வங்கி முறைப்படுத்தல் சட்டம், 1949)

Non-Banking Financial Companies (NBFCs) complement commercial banks in credit delivery, but have distinct operational limitations. Which of the following is NOT a permissible feature or operational right of an NBFC in India? / வங்கியல்லா நிதி நிறுவனங்கள் (NBFCs) கடன் வழங்குவதில் வணிக வங்கிகளுக்குத் துணையாகச் செயல்படுகின்றன, ஆனால் தெளிவான செயல்பாட்டுக் கட்டுப்பாடுகளைக் கொண்டுள்ளன. இந்தியாவில் உள்ள ஒரு NBFC-யின் அனுமதிக்கப்பட்ட அம்சம் அல்லது செயல்பாட்டு உரிமை அல்லாதது எது?

Acceptance of demand deposits from individual retail customers (தனிநபர் சில்லறை வாடிக்கையாளர்களிடமிருந்து கேட்பு வைப்புகளைப் (Demand Deposits) பெறுதல்)

Operating as Systemically Important Core Investment Companies (CICs) (முறைமை ரீதியாக முக்கியத்துவம் வாய்ந்த முதன்மை முதலீட்டு நிறுவனங்களாக (CICs) இயங்குதல்)

Advancing term loans and credit facilities for commercial projects (வணிகத் திட்டங்களுக்குத் தவணைக் கடன்கள் மற்றும் கடன் வசதிகளை வழங்குதல்)

Acquisition of shares, stock, bonds, and debentures issued by government or local authorities (அரசாங்கம் அல்லது உள்ளாட்சி அமைப்புகளால் வெளியிடப்பட்ட பங்குகள் மற்றும் கடனீட்டுப் பத்திரங்களைப் பெறுதல்)

Assertion (A): Certain holding companies engage in artificial, low-margin commodity trading to deliberately fail the Principal Business Test (PBT). Reason (R): Failing the Principal Business Test depresses non-financial income below total revenue, making financial assets automatically subject to compulsory liquidation under Chapter III-B of the RBI Act. Which of the following is correct regarding the statements above? / கூற்று (A): சில ஹோல்டிங் நிறுவனங்கள் முதன்மை வணிகப் பரிசோதனையில் (PBT) திட்டமிட்டுத் தோல்வியடைவதற்காகச் செயற்கையான, குறைந்த லாபம் தரும் சரக்கு வர்த்தகத்தில் (Commodity Trading) ஈடுபடுகின்றன. காரணம் (R): முதன்மை வணிகப் பரிசோதனையில் தோல்வியடைவது நிதியல்லா வருமானத்தைக் குறைக்கிறது, இதனால் ஆர்பிஐ சட்டம், 1934-இன் கீழ் நிதிச் சொத்துக்கள் தானாகவே கட்டாயக் கலைப்புக்கு உட்படுத்தப்படுகின்றன. மேற்கண்ட கூற்றுகள் தொடர்பாக பின்வருவனவற்றுள் எது சரியானது?

(A) is true, but (R) is false (கூற்று (A) சரி, ஆனால் காரணம் (R) தவறு)

Both (A) and (R) are true, and (R) is the correct explanation of (A) (கூற்று (A) மற்றும் காரணம் (R) இரண்டும் சரி, மேலும் காரணம் (R) என்பது கூற்று (A)-விற்கு சரியான விளக்கமாகும்)

Both (A) and (R) are true, but (R) is NOT the correct explanation of (A) (கூற்று (A) மற்றும் காரணம் (R) இரண்டும் சரி, ஆனால் காரணம் (R) என்பது கூற்று (A)-விற்கு சரியான விளக்கமல்ல)

(A) is false, but (R) is true (கூற்று (A) தவறு, ஆனால் காரணம் (R) சரி)

NBFCs, Holding Companies Rejig Financial Books to Evade RBI Scrutiny

💡

ஏன் செய்தியில்?

பல வங்கி சாரா நிதி நிறுவனங்கள் மற்றும் முக்கிய முதலீட்டு நிறுவனங்கள், ஆர்பிஐ பதிவை தவிர்க்க தங்கள் இருப்புநிலைக் குறிப்புகளை மாற்றியமைப்பதாகக் கண்டறியப்பட்டுள்ளது.

❓

அது என்ன?

வங்கி சாரா நிதி நிறுவனங்கள் முக்கிய வணிகப் பரிசோதனை விதிகளைப் பயன்படுத்தி தங்களின் சொத்து-வருமானக் கலவையை மாற்றி, ஆர்பிஐ-இன் தீவிர கண்காணிப்பிலிருந்து விலகுகின்றன.

🔹

செய்தி

1ஆர்பிஐ பதிவைத் தவிர்ப்பதற்காக நிறுவனங்கள் முக்கிய வணிகப் பரிசோதனையில் (PBT) தேர்ச்சி பெறாதவாறு தங்களின் இருப்புநிலைக் குறிப்புகளை மாற்றியமைக்கின்றன.
2ஒரு நிறுவனத்தின் மொத்த சொத்துக்களில் நிதிச் சொத்துக்கள் 50% தாண்டினாலும், மொத்த வருவாயில் நிதி வருவாய் 50% தாண்டினாலும் அது NBFC என வகைப்படுத்தப்படுகிறது.
3முக்கிய முதலீட்டு நிறுவனங்கள் (CICs) தங்களின் நிகர சொத்துக்களில் குறைந்தபட்சம் 90% குழு நிறுவனங்களிலும், 60% பங்கிலும் முதலீடு செய்ய வேண்டும்.
4விதிகளுக்குக் கீழ்ப்படியாத நிறுவனங்கள், நிதிசாரா வருவாயை 50% வரம்பிற்கு மேல் செயற்கையாக உயர்த்த சரக்கு வர்த்தகத்தில் ஈடுபடுகின்றன.
5பதிவு செய்யப்படாத நிறுவனங்களுக்கு, கட்டாயப் பதிவு நடைமுறைகளை ஏன் பின்பற்றவில்லை எனக் கேட்டு ஆர்பிஐ நோட்டீஸ் அனுப்பியுள்ளது.

📌

உங்களுக்குத் தெரியுமா..!?

📌இந்திய ரிசர்வ் வங்கி, Reserve Bank of India Act, 1934 இன் படி ஏப்ரல் 1, 1935 அன்று நிறுவப்பட்டது.
📌1948-ஆம் ஆண்டின் பொது உரிமையாக்கல் சட்டத்தின் கீழ் ஆர்பிஐ ஜனவரி 1, 1949 அன்று தேசியமயமாக்கப்பட்டது.
📌வங்கி சாரா நிதி நிறுவனங்கள் Companies Act, 1956 அல்லது 2013-இன் கீழ் பதிவு செய்யப்பட்டு, RBI Act, 1934-இன் அத்தியாயம் III-B இன் கீழ் ஆர்பிஐ-ஆல் முறைப்படுத்தப்படுகின்றன.
📌₹100 கோடி அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட சொத்து மதிப்பைக் கொண்ட முக்கிய முதலீட்டு நிறுவனங்கள், கணினி ரீதியாக முக்கியமான CICs என வகைப்படுத்தப்படுகின்றன.
📌வணிக வங்கிகளைப் போலல்லாமல், வங்கி சாரா நிதி நிறுவனங்களால் கேட்பு வைப்புகளை (demand deposits) ஏற்கவோ அல்லது காசோலைகளை வழங்கவோ முடியாது.

📚

360° Syllabus WeaverUnit 6: Indian Economy

சமச்சீர் பாடப்புத்தக நேரடி இணைப்பு (Static Anchor)

📖பாடநூலில் படிக்கவும்→

🏫

அரசுப் பள்ளி சமச்சீர் பாடநூல்12-ஆம் வகுப்பு • பொருளியல்

📑

பாட அலகு (Chapter)அலகு 6: வங்கியியல் மற்றும் நாணயக் கொள்கை

💡ஏன் TNPSC தேர்வு அமைப்பாளர் இதை இணைக்கிறார்?

இச்செய்தி RBI-ன் வட்டி விகித முடிவுகளைக் குறிக்கிறது. TNPSC இதற்கான சமச்சீர் பாடநூல் அடிப்படைக் கோட்பாடுகளை (கடன் கட்டுப்பாட்டுக் கருவிகள் மற்றும் MPC அமைப்பு) அலகு 6-லிருந்து கேட்கிறது.

🎯பாடநூலில் மனப்பாடம் செய்ய வேண்டிய முக்கியக் குறிப்புகள்:

அளவுமுறைக் கடன் கட்டுப்பாட்டுக் கருவிகள்நாணயக் கொள்கைக் குழு (MPC)மைய வங்கியின் பணிகள்

✍️

மாதிரி பயிற்சி கேள்விகள்

Q1.இந்திய ரிசர்வ் வங்கியின் (RBI) ஒழுங்குமுறை கட்டமைப்பின் கீழ், ஒரு வங்கியல்லா நிதி நிறுவனம் 'முதன்மை வணிகப் பரிசோதனை' விதியின்படி, கட்டாயமாக வங்கியல்லா நிதி நிறுவனமாக (NBFC) வகைப்படுத்தப்பட்டுப் பதிவு செய்யப்படுவதற்கு எந்த நிபந்தனைகளைப் பூர்த்தி செய்ய வேண்டும்?

Q2.ஆர்பிஐ (RBI) மேற்பார்வையின் கீழ் இயங்கும் முதன்மை முதலீட்டு நிறுவனங்கள் (CICs) தொடர்பாக பின்வரும் கூற்றுகளைக் கவனியுங்கள்: 1. ஒரு CIC என்பது தனது நிகரச் சொத்துக்களில் குறைந்தது 90%-ஐ குழு நிறுவனங்களின் சாதாரண பங்குகள், முன்னுரிமைப் பங்குகள், கடனீட்டுப் பத்திரங்கள் அல்லது கடன்கள் வடிவில் வைத்துள்ள ஒரு வங்கியல்லா நிதி நிறுவனமாகும். 2. அதன் நிகரச் சொத்துக்களில் குறைந்தது 60% குறிப்பிட்ட குழு நிறுவனங்களின் சாதாரண பங்குகளில் (Equity shares) முதலீடு செய்யப்பட்டிருக்க வேண்டும். மேற்கண்டவற்றுள் சரியானது/சரியானவை எது/எவை?

Q3.இந்தியாவில் உள்ள வங்கியல்லா நிதி நிறுவனங்களை (NBFCs) பதிவு செய்ய, ஒழுங்குபடுத்த மற்றும் மேற்பார்வையிட இந்திய ரிசர்வ் வங்கிக்கு (RBI) எந்தச் சட்டப்பூர்வ விதியின் கீழ் அதிகாரம் அளிக்கப்பட்டுள்ளது?

Q4.இந்தியாவின் மத்திய வங்கி மற்றும் நிதி ஒழுங்குமுறை கட்டமைப்பு தொடர்பாக பின்வரும் ஜோடிகளில் எது சரியாகப் பொருந்தியுள்ளது?

Q5.வங்கியல்லா நிதி நிறுவனங்கள் (NBFCs) கடன் வழங்குவதில் வணிக வங்கிகளுக்குத் துணையாகச் செயல்படுகின்றன, ஆனால் தெளிவான செயல்பாட்டுக் கட்டுப்பாடுகளைக் கொண்டுள்ளன. இந்தியாவில் உள்ள ஒரு NBFC-யின் அனுமதிக்கப்பட்ட அம்சம் அல்லது செயல்பாட்டு உரிமை அல்லாதது எது?

Q6.கூற்று (A): சில ஹோல்டிங் நிறுவனங்கள் முதன்மை வணிகப் பரிசோதனையில் (PBT) திட்டமிட்டுத் தோல்வியடைவதற்காகச் செயற்கையான, குறைந்த லாபம் தரும் சரக்கு வர்த்தகத்தில் (Commodity Trading) ஈடுபடுகின்றன. காரணம் (R): முதன்மை வணிகப் பரிசோதனையில் தோல்வியடைவது நிதியல்லா வருமானத்தைக் குறைக்கிறது, இதனால் ஆர்பிஐ சட்டம், 1934-இன் கீழ் நிதிச் சொத்துக்கள் தானாகவே கட்டாயக் கலைப்புக்கு உட்படுத்தப்படுகின்றன. மேற்கண்ட கூற்றுகள் தொடர்பாக பின்வருவனவற்றுள் எது சரியானது?

📥பதிவிறக்கம் & பகிர்வு

📥 English PDF 📥 தமிழ் PDF

← அனைத்து நடப்பு நிகழ்வுகள்📝 பயிற்சி செய்யுங்கள் →

⚡

நினைவட்டை

நிதிச் சொத்துக்கள் மற்றும் நிதி வருவாய் ஆகிய இரண்டும் 50%-க்கு மேல் இருந்தால் மட்டுமே ஒரு நிறுவனம் NBFC ஆகக் கருதப்படும்.

🎯

பாடத்திட்ட தொடர்பு

தொகுதி 6 (இந்தியப் பொருளாதாரம்) கீழ் ஆர்பிஐ, வங்கி சாரா நிதி நிறுவனங்கள் மற்றும் நிதித்துறை சார்ந்த வினாக்களுக்கு இது மிகவும் முக்கியமானது.

📖

பாடக் கருத்துகள்

சொல்லைச் சொடுக்கி விளக்கக் குறிப்புகளைக் காணவும்:

ஆர்பிஐ கண்காணிப்பில் இருந்து தப்ப நிதிப் பதிவேடுகளை மாற்றியமைக்கும் வங்கி சாரா நிதி நிறுவனங்கள்